看规模、看业绩、看持有时长 浮动费率基金你买单吗

发布时间:2024-03-05 14:55:26 来源: sp20240305

  长沙晚报11月5日讯(全媒体记者 舒元臻)近日,浮动费率基金吸引了不少目光:首只管理费与业绩挂钩的交银瑞元三年定开基金募集规模达16.68亿元,首只与持有时间挂钩浮动费率基金景顺长城价值发现混合基金募集规模为13.01亿元。除此之外,投资者本月还将迎来多只浮动费率基金。目前市场观点普遍认为,经过一段时间的持续调整,市场向下空间有限,A股市场整体来看估值处于较低位置。

  近日,首批将管理费率与业绩挂钩的三年定开基金之一的交银瑞元三年定开基金交出了答卷——募集规模达16.68亿元,募集有效户数为27043户。继这份答卷后,日前景顺长城基金宣布,景顺长城价值发现混合基金成立,首募规模为13.01亿元,这也是首只公告成立的与持有时间挂钩的浮动费率基金,费率原则上是持有时间越长,管理费率越低。根据公开资料来看,根据投资人持有时间的不同,设置A1类、A2类、A3类三类基金份额,对应的管理费率分别为1.20%/年、0.80%/年和0.60%/年。值得投资者注意的是,买入确认的份额为A1类,持有满1年自动升级为A2类,满3年自动升级为A3类,且该基金不设置持有期,基金经理则是价值投资名将鲍无可。

  记者注意到,除了上述提及已结募的交银瑞元三年定开基金和景顺长城价值发现混合基金外,投资者还将迎来更多的浮动费率基金。汇添富积极优选三年定开、大成至信回报三年定开、南方前瞻共赢三年定开混合以及兴证全球可持续投资三年定开均为管理费与业绩挂钩的浮动费率产品,其中汇添富积极优选三年定开、南方前瞻共赢三年定开混合的计划募集截止日分别为11月15日、11月21日,大成至信回报三年定开、兴证全球可持续投资三年定开募集起始日分别为11月8日、11月13日。

  “与传统基金产品定期收取固定的管理费用不同,浮动费率基金费率取决于业绩、持有时间、基金规模等。比如与持有时间挂钩的,持有时间越长,支付的费用越低;与基金规模挂钩的,产品管理规模越大,费用越低;与业绩挂钩的,当收益不达预期时向下浮动,当收益超预期时向上浮动。”有业内人士告诉记者。

  记者梳理发现,目前市场中三类浮动管理费率产品各具优势,如与时间挂钩的产品能鼓励投资者长期持有产品,鼓励长期投资。“产品归根结底还是要以为投资者创造收益为根本,如果没有过硬的投资业绩,单纯费率方面的浮动对投资者吸引力并不大。”上述业内人士指出。记者注意到,目前市场观点普遍认为,经过一段时间的持续调整,市场向下空间有限,A股市场整体来看估值处于较低位置,有较大的投资价值。(长沙晚报) 【编辑:曹子健】